天天财经讯，近日，国家金融监管总局披露行政处罚信息显示，上海银行股份有限公司（下称上海银行）连收两张罚单，共因涉嫌32项违法违规事实，作出处罚决定的日期均为2023年11月15日。

上海银行大罚单

合计罚款金额达1380万元

具体来看，沪金罚决字〔2023〕51号罚单显示，上海银行因19项违法违规事实，于11月15日被上海监管局责令改正，并处罚款共计690万元。

主要违法违规事实如下：

一、不良贷款余额数据报送存在偏差

二、漏报贸易融资业务余额EAST数据

三、漏报核销贷款本金EAST数据

四、漏报质或抵押物价值EAST数据

五、漏报权益类投资业务EAST数据

六、漏报投资资产管理产品业务EAST数据

七、漏报其他担保类业务EAST数据

八、漏报委托贷款业务EAST数据

九、理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差

十、理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差

十一、理财产品信息登记不及时

十二、监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差

十三、EAST系统《个人客户关系信息》表漏报

十四、EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差

十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报

十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报

十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误

十八、虚假受托支付，贷款资金长期滞留借款人账户

十九、小微企业划型不准确

沪金罚决字〔2023〕52号罚单显示，上海银行因13项违法违规事实，于11月15日被上海监管局责令改正，并处罚款共计690万元。

主要违法违规事实如下：

一、封闭式产品投资非标准化资产终止日晚于产品到期日

二、理财产品老产品投资新资产的到期日晚于2020年

三、将无法持有至到期的资产以摊余成本计量

四、未按规定披露理财产品的杠杆水平

五、开展理财业务违反公平交易原则

六、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%

七、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%

八、理财业务数据登记错误

九、违规发行大额存单

十、为保理业务提供流动资金贷款管理严重不审慎

十一、委托贷款资金来源审核严重不审慎

十二、委托贷款违规用于购买理财

十三、违规向委托贷款借款人收取手续费

11月18日，上海银行在其官网发布关于行政处罚事项的临时信息披露报告称，本次处罚的问题发生在2017年至2021年期间，“本行对此高度重视，及时推进落实各项整改措施，并依规对相关责任人开展责任追究”。上海银行进一步称，该行将通过健全制度体系、优化管理流程等措施，持续加强内控建设和合规管理，依法稳健经营，推动业务可持续发展。

今年4月已被罚款9834.5万元

资料显示，上海银行成立于1996年，总部位于上海，2016年11月在上交所上市。在英国《银行家》杂志“2023年全球银行1000强”榜单中，按一级资本排名第70位，按总资产排名第77位。

值得关注的是，今年上海银行已不是第一次领大额罚单。

今年4月，国家外汇管理局上海市分局公布一张针对上海银行的行政处罚决定书，对该行在结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等领域的部分违法违规行为给予警告，并罚款9834.5万元人民币，没收违法所得19.9万元人民币。同时，对三名相关责任人分别给予警告及罚款。

除了内控问题，上海银行近几年业绩增长也较为乏力，从2022年末开始，该行一直面临营收下滑的问题。

三季报数据显示，今年前三季度，上海银行实现营业收入392.73亿元，同比下降5.76%；净利润173.45亿元，同比增长1.03%。截至9月末，上海银行资产总额30591.14亿元，较上年末增长6.27%。

资产质量上，期末不良贷款率1.21%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率290.02%，较上年末下降1.59个百分点。

此外，截至报告期末，上海银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.25%、10.15%、13.13%。

截至11月17日收盘，上海银行每股报6元，跌幅0.5%，最新市值852亿元。