天天财经讯，日前，国家金融监督管理总局宁波监管局在官网一口气披露了19张罚单，其中银行罚单5张，保险罚单1张，单独的个人罚单13张，合计罚款1061万元。

具体来看，一张保险罚单“花落”新华人寿保险宁波分公司，因“财务业务数据不真实；给予投保人保险合同约定以外利益；个人保险代理人学历不真实；违规跨区域经营保险业务”，被警告并处罚款合计69万元。此外，三名相关责任人均被警告，并分别处罚款1万元、3.5万元和7.5万元。

再看银行方面，被处罚的分别有：徽商银行宁波分行、农业银行宁波分行、宁波宁海农商行、上海银行宁波分行、浦发银行宁波分行。

其中徽商银行宁波分行被罚款合计260万元，主要违法违规事实：

1.违反规定变更支行营业地址和名称；

2.部分业务授信管理政策程序存在缺漏；

3.贷款“三查”不尽职；

4.信贷资金违规流入限制性领域；

5.表外业务管理不规范；

6.数据治理不到位；

7.员工行为管理不到位。

时任徽商银行宁波分行小企业银行部负责人、慈溪支行小企业客户经理受到警告，宁波江北支行个贷客户经理被警告并罚款5万元。

农业银行宁波分行被罚款合计180万元，主要违法违规事实：

1.授信管理不审慎；

2.贷款资金用途管控不严；

3.数据治理存在缺陷；

4.信贷资金违规流入限制性领域。

时任农业银行慈溪分行客户经理受到警告，原因系“对所在机构对总行风险预警线索的处置流于形式问题承担直接经办责任”。

农业银行上一次领到百万级别罚单是在5月底，因存在流动资金贷款、个人贷款贷前调查不尽职等九项违法违规行为，农行三明分行被罚310万元。

宁波宁海农商行因为“贷款风险分类管理不审慎；不良贷款处置管理不到位”，被罚款70万元。

时任宁波宁海农商行合规风险管理部总经理，对相关违法违规行为负有直接管理责任而被警告。

上海银行宁波分行领到的罚款金额为185万元，主要违法违规事实：

1.贷款“三查”不尽职；

2.信贷资金违规流入限制性领域；

3.代销业务管理不到位；

4.票据业务管理不审慎；

5.员工行为管理不到位。

时任上海银行宁波分行的信贷业务岗客户经理、信用卡中心市场业务拓展岗客户经理等三人，因对相关违法违规行为承担直接经办责任而被警告。

这是上海银行年内第三次被监管部门处罚。

6月7日，上海银行因境外机构重大投资事项未经行政许可，被罚款80万元。4月25日，上海银行天津分行因违规向关系人发放信用贷款，被国家金融监督管理总局天津监管局罚款50万元。

浦发银行宁波分行的被处罚金额最高，为275万元，主要违法违规事实：

1.数据治理存在缺陷；

2.授信业务管理不到位；

3.房地产贷款业务管理不审慎；

4.并购贷款管理不审慎；

5.贷款“三查”不尽职导致贷款资金违规流入限制性领域；

6.贸易背景真实性审查不到位。

时任浦发银行宁波象山支行客户经理，对所在机构并购贷款管理不审慎的相关违法违规行为负直接经办责任，被罚款5万元。

今年以来，浦发银行已收到多张罚单，累计罚款金额超1000万元。单笔罚款金额超过100万元的还有另外四次，分别是：江阴支行被罚200万元、乌鲁木齐分行被罚125万元、北京分行被罚150万元和莆田分行被罚230万元。而被处罚的原因，除了北京分行是因为现金清分外包风险管控存在重大缺陷和监督检查失职之外，余下的9次处罚均与贷款风险管控不力有关。

综合上述最新罚单看，除信贷类、员工管理类等常见的违法行为外，关于数据治理的罚单出现频率有所增加。

上述处罚里，农业银行宁波分行和浦发银行宁波分行涉及数据治理存在缺陷，徽商银行宁波分行则涉及数据治理不到位，均属于数据治理问题。

目前各家银行都在深入推进数字化转型，数据治理作为是银行数字化转型的基础，重要性不言而喻。近年来，监管部门先后出台了各类制度规范，同时对数据治理方面的检查频度越来越高、处罚力度越来越大。

此前已有多家银行因该问题被罚。例如今年1月份，进出口银行宁波分行因“监管数据治理存在缺陷”等4项主要违法违规事实，被罚款150万元。宁波鄞州农商行因“数据治理薄弱且监管统计数据存在较多差错”等多项违法违规事实，被罚款560万元。